Политики «Знай своего клиента» и «Борьба с отмыванием денег»

1. Вступление
   1.1 Мы гарантируем, что соблюдаем законы и нормативные акты «знай своего клиента» и «борьба с отмыванием денег», и не будем сознательно нарушать политики «знай своего клиента» и «борьба с отмыванием денег». В пределах Нашего обоснованного контроля, Мы применим необходимые меры и технологии, чтобы обеспечить Вас безопасными и надежными Услугами и максимально, насколько это возможно, защитить Вас от потерь, вызванных отмыванием денег.
   1.2 Наши политики «знай своего клиента» и «борьба с отмыванием денег» представляют собой всеобъемлющую систему международных политик, в том числе политики «знай своего клиента» и «борьба с отмыванием денег» в юрисдикциях, которым Вы подвластны. Наша надежная система соответствия обеспечивает соответствие нормативным требованиям и нормативным стандартам как на местном, так и на международном уровнях и обеспечивает операционную устойчивость Нашего Веб-сайта.
2. Содержание наших политик
   2.1 Мы публикуем и обновляем политики «знай своего клиента» (KYC) и «отмывание денег» (AML) для соответствия стандартам, устанавливаемым соответствующими законами и нормативными актами;
   2.2 Мы публикуем и обновляем ряд руководств и правил, связанных с работой данного Веб-сайта, тогда как Наш персонал обеспечит Вам услуги в полном объеме в соответствии с руководящими принципами и правилами;
   2.3 Мы разрабатываем и выполняем процедуры внутреннего контроля и контроля транзакций, такие как строгие процедуры проверки личности, и формируем профессиональную группу, ответственную за противодействие отмыванию денег;
   2.4 Мы применяем подход, основанный на предупреждении рисков, для поддержания должной осмотрительности и непрерывного контроля в отношении клиентов;
   2.5 Проверяем и регулярно инспектируем существующие транзакции;
   2.6 Сообщаем о подозрительных транзакциях компетентным органам;
   2.7 Документы, удостоверяющие личность, сертификаты адресов и записи транзакций будут храниться не менее шести лет; в случае, если они будут передаваться в регулирующие органы, следует понимать, что Вам не будет предоставляться отдельное уведомление;
   2.8 Кредитные карты запрещены на протяжении всей транзакции;
   2.9 Если Вы относитесь к какой-либо из нежелающих сотрудничать юрисдикций с высоким риском, указанной в списке на сайте Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) Соединенных Штатов Америки, Вам не разрешается регистрироваться на данном Веб-сайте в качестве участника или использовать какие-либо услуги, предлагаемые данным Веб-сайтом;
   2.10 Регулярно участвуем в тренингах, организуемых соответствующими органами, и проводим регулярный тренинги для персонала.
   
   
3. Идентификационные данные, их подтверждение и проверка
   3.1 Идентификационные данные
   3.1.1 В соответствии с законами и нормативными актами соответствующих юрисдикций и с учетом природы заинтересованных лиц, содержимое Ваших данных, собранных Нами, может различаться. В целом, Мы будем собирать следующие Ваши данные, если Вы зарегистрируетесь как частное лицо:
   

   Основные персональные данные: Ваше имя, адрес (и постоянный адрес, если они различаются), дата рождения и гражданство, а также другая доступная информация. Удостоверение личности должно быть основано на документах, выданных официальными или иными аналогичными органами, таких как паспорта, удостоверения личности или иные документы, удостоверяющие личность, которые требуются и выдаются соответствующими юрисдикциями. Адрес, предоставленный Вами, будет проверен соответствующим способом, таким как проверка проездных билетов, счета по процентным ставкам или списки избирателей.

   Действительная фотография: перед тем, как Вы зарегистрируетесь, Вы должны предоставить фотографию, на которой Вы держите документ, подтверждающий Вашу личность, на уровне Вашей груди;
   
   Контактные данные: номер телефона/мобильного телефона и действительный адрес электронной почты.

   Мы можем попросить Вас предоставить дополнительные данные, в зависимости от обстоятельств, чтобы обеспечить выполнение Наших обязательств по политикам «Знай своего клиента» и «Борьба с отмыванием денег» в рамках соответствующих законов.

   3.1.2 Если Вы представляете компанию или иной другой тип юридической организации, Мы будем собирать следующие Ваши данные, чтобы определить конечного выгодоприобретателя Вашей учётной записи или Вашей доверенной учётной записи.
   

   Свидетельства о регистрации и учете Вашей компании; копия устава и меморандума компании; подробные сертификационные материалы структуры собственности и описание собственности компании, а также решения совета директоров о назначении уполномоченного представителя компании, ответственного за открытие и ведение учетной записи и счета компании на сайте; документы, удостоверяющие личность директоров, основных акционеров компании, равно как и уполномоченного представителя, заключившего соглашение по учетной записи компании на сайте, должны быть предоставлены в рамках соответствующих правил; основной рабочий адрес компании и почтовый адрес компании, если последний отличается от рабочего адреса. Если местный адрес компании отличается от основного рабочего адреса, компания будет считаться клиентом с высоким уровнем риска, вследствие чего компания должна будет предоставить дополнительные документы.
   
   Другие сертификационные документы, документы, выданные правомочными органами, и иные документы, которые Мы сочтем необходимыми в свете законов и положений соответствующих юрисдикций и конкретной специфики Вашей организации.

   Мы можем попросить Вас предоставить дополнительные данные, в зависимости от обстоятельств, чтобы обеспечить выполнение Наших обязательств по политикам «Знай своего клиента» и «Борьба с отмыванием денег» в рамках соответствующих законов и правил.

   3.1.3 Мы принимаем только версии идентификационных данных на английском и китайском языках; если Ваши идентификационные данные не представлены хотя бы на одном из двух указанных языков, Вы должны перевести Ваши идентификационные данные на английский и заверить перевод нотариально.

   3.2 Подтверждение и проверка
   

   3.2.1 Вы должны предоставить как переднюю, так и заднюю сторону Ваших документов, удостоверяющих личность.
   
   3.2.2 Вы должны предоставить Нам фотографию, на которой Вы держите Ваши документы, удостоверяющие личность, на уровне груди.

   3.2.3 Копии сертификационных документов должны быть сверены с оригиналами. Тем не менее, если доверенное и надлежащее для проведения сертификации лицо может подтвердить, что подобные копии являются точными и полностью соответствующими оригиналам дубликатами документов, данные копии могут считаться приемлемыми. Надлежащие для сертификации лица включают послов, членов судебных органов, магистратов и т.д.

   3.2.4 Идентификация конечного выгодопотребителя и управляющего счетом основывается на определении того, какие лица, в конечном счете, владеют или контролируют непосредственного клиента и/или определяют, что текущая транзакция выполняется другим лицом. Если Вы являетесь коммерческим предприятием, в этом случае должна быть удостоверена личность основных акционеров (например, тех, кто владеет 10% голосующих акций или более. Как правило, акционер, владеющий долей в 25% от всех акций компании, будет считаться связанным со средним уровнем риска, и личность акционера должна быть подтверждена; акционер, имеющий 10% и более от прав голоса или акций, считается связанным с высоким уровнем риска, и личность акционера должна быть подтверждена.

4. Контроль транзакций
   4.1 Мы постоянно устанавливаем и корректируем ежедневные лимиты на торги и вывод средств на основе требований безопасности и фактического состояния транзакций.
   

   4.2 Если в учетной записи, зарегистрированной Вами, транзакции происходят слишком часто или вне обоснованных обстоятельств, Наша профессиональная команда приступит к оценке ситуации и определит, являются ли транзакции подозрительными;

   4.3 Если Мы определим, что конкретная транзакция подозрительна, Мы можем применить такие ограничительные меры, как приостановка транзакции или её запрет, и, если это выполнимо, Мы можем обратить транзакцию в минимально возможные сроки и сообщить правомочным органам, хотя и без Вашего уведомления;

   4.4 Мы оставляем за собой право отказать в запросах на регистрацию тем, кто не соответствует международным стандартам против отмывания денег, или тем, кто может считаться политической или публичной фигурой; Мы оставляем за собой право приостановить или прекратить транзакцию, признанную подозрительной на основе Нашего решения, что, тем не менее, не нарушает никаких Наших обязательств и обязанностей перед Вами.