Müşterini Tanı ve Kara Para Aklamayı Önleme Politikaları

1. Önsöz

1.1 Müşterini tanı ve kara para aklamayla mücadele yasaları ve düzenlemeleriyle uyum içinde olduğumuza dair güvence veriyoruz ve müşterini tanı ve kara para aklamayı önleme politikalarını bilerek ihlal etmeyeceğiz. Makul kontrolümüzün elverdiği ölçüde, kara para aklamanın yol açabileceği zarara karşı sizi mümkün olan en üst seviyede korumak amacıyla, size güvenli ve güvenlikli hizmetler sunmak için gerekli önlemleri ve teknolojiyi kullanacağız.

1.2 Müşterini tanı ve kara para aklamayla mücadele politikalarımız, tabi olduğunuz yargı yetkisinin müşterini tanı ve kara para aklamayla mücadele politikalarını içeren kapsamlı bir uluslararası politikalar sistemidir. Sağlam uyum çerçevemiz, hem yerel hem de global düzeyde mevzuatın gerekliliklerini ve mevzuatın gerektirdiği standartları karşılamamızı ve İnternet Sitemizin operasyonel sürdürülebilirliğini sağladığımızdan emin olmamızı sağlar.

2. Müşterini Tanı ve Kara Para Aklamayla Mücadele Politikaları

2.1 İlgili yasalar ve yönetmeliklerle belirlenen standartları karşılamak için müşterini tanı (MT) ve kara para aklamayla mücadele (KPAM) politikaları hazırlıyor ve bunları güncelliyoruz;

2.2 Bu İnternet Sitesinin işleyişiyle ilgili bazı talimatlar ve kurallar hazırlar ve bunları güncelleriz ve personelimiz size talimatlar ve kurallar doğrultusunda tam süreç hizmeti sunacaktır;

2.3 Titiz kimlik doğrulama prosedürleri gibi dahili izleme ve işlem kontrolü prosedürlerini tasarlayıp tamamlar ve kara para aklamayı önlemeden sorumlu profesyonel bir ekip oluştururuz;

2.4 Müşterilerle ilgili olarak ayrıntılı inceleme ve sürekli denetim yürütmek için risk önleme temelli bir yaklaşım benimsiyoruz;

2.5 Mevcut işlemlerin gözden geçirilmesi ve düzenli olarak kontrol edilmesi;

2.6 Şüpheli işlemleri yetkili makamlara bildirmek;

2.7 Kimlik belgeleri, adres belgeleri ve işlem kayıtlarının belgeleri en az altı (6) yıl süreyle muhafaza edilecektir; düzenleyici resmi otoritelere gönderildikleri takdirde, size ayrıca bir bildirimde bulunulmayacağı anlaşılmalıdır;

2.8 İşlem sırasında kredi kartlarının kullanımı yasaktır;

2.9. Amerika Birleşik Devletleri Mali Eylem Görev Gücünün (FATF) internet sitesinde listesi bulunan yüksek riskli ve işbirliği yapmayan yargı yetkisine sahip ülkelerden birine mensupsanız, bu İnternet Sitesine üye olarak kayıt olmanıza veya bu İnternet Sitesi tarafından sunulan herhangi bir hizmeti kullanmanıza izin verilmeyecektir.

2.10 İlgili makamlarca düzenlenen eğitimlere düzenli olarak katılım gösterilmesi ve personele düzenli eğitimler verilmesi.

3. Kimlik Bilgisi ve Bunun Doğrulanması ve Teyidi

3.1 Kimlik Bilgisi

3.1.1 İlgili yargı yetkisinin yasaları ve yönetmeliklerine uygun olarak ve ilgili kuruluşların niteliği ışığında, tarafımızca toplanan size ait bilgilerin içeriği değişebilir ve prensip olarak, bireysel olarak kayıt olmak istediğinizde size ait aşağıda listelenen bilgiler tarafımızca talep edilecektir: 

Temel kişisel bilgiler: adınız, adresiniz (ve ikisi farklıysa sabit ikametgahınız), doğum tarihi ve uyruğu ve diğer bilgiler. Kimlik doğrulaması, ilgili yargı makamları tarafından talep edilen ve onlar tarafından verilmiş olan pasaportlar, kimlik kartları veya diğer kimlik belgeleri gibi resmi makamlar veya diğer benzer makamlar tarafından verilen belgelere dayanmalıdır. Verdiğiniz adres bilgisi, kullandığınız ulaşım araçlarının bileti, faiz faturalarınız veya seçmen kayıtlarının kontrolü gibi yöntemler kullanılmak suretiyle uygun bir şekilde teyit edilecektir.

Geçerli fotoğraf: Kayıt işleminden önce, kimlik belgenizi göğsünüzün önünde tutmuş bir şekilde gösteren bir fotoğraf temin etmelisiniz;

İletişim bilgileri: telefon/cep telefonu numarası ve geçerli e-posta adresi.

İlgili yasa ve yönetmelikler altında MT ve KPAM yükümlülüklerimizi yerine getirmek için çeşitli durumlarda daha fazla bilgi vermenizi isteyebiliriz.

3.1.2 Bir şirket ya da başka bir tüzel kişilik iseniz, hesabınızın ya da emanet hesabınızın nihai faydalanıcısını belirlemek için sizden aşağıdaki bilgileri talep edeceğiz.

Mevcut kurallar dahilinde şirketinizin sicil kaydı ve tescil sertifikaları; Şirket esas sözleşmesinin bir nüshası ve beyannamesi; Şirketin sahiplik yapısının ve sahiplik tanımının ayrıntılı olarak belgelendirildiği dokümanlar ve şirketin bir internet sitesinde hesap açabileceğine ve hesabı kullanabileceğine dair yetkilendirme yapıldığını gösterir yönetim kurulu kararı; yöneticilerin ve belli başlı hissedarların kimlik belgeleri, şirketin bir internet sitesinde işlem yapmaya yetkili imzaları; şirketin ana iş adresi ve şirketin ana iş adresinden farklı olması durumunda şirketin posta adresi. Şirketin yerel adresi ana iş adresinden farklıysa, şirket yüksek riskli bir müşteri olarak kabul edilir ve dolayısıyla şirketten ilave doküman talep edilir.

Diğer tasdik belgeleri, yetkili makamlar tarafından verilmiş belgeler ve ilgili yargı yetkisinin yasaları ve düzenlemeleri kapsamında ve kurumunuzun özel niteliği ışığında gerekli görebileceğimiz diğer belgeler.

İlgili yasa ve yönetmelikler altında MT ve KPAM yükümlülüklerimizi yerine getirmek için çeşitli durumlarda daha fazla bilgi vermenizi isteyebiliriz.

3.1.3 Kimlik bilgilerinizin sadece İngilizce ve Çince versiyonlarını kabul ediyoruz; kimlik bilgileriniz her iki dilden birinde değilse, kimlik bilgilerinizin İngilizceye çevrilmesi ve usulüne uygun olarak noter onaylı olması gerekir.

3.2 Teyit ve Doğrulama

3.2.1 Kimlik belgelerinizin hem ön hem de arka tarafındaki bilgileri vermeniz gerekmektedir.

3.2.2 Geçerli fotoğraf: Kayıt işleminden önce, kimlik belgenizi göğsünüzün önünde tutmuş bir şekilde gösteren bir fotoğraf temin etmelisiniz.

3.2.3 Tasdik belgelerinin kopyaları asıllarına bakılarak kontrol edilmelidir. Bununla birlikte, güvenilir ve uygun bir onay makamı, bu kopyaların orijinallerinin doğru ve kapsamlı kopyaları olduğunu kanıtlayabilirse, bu kopyalar kabul edilebilir olarak kabul görecektir. Bu onay makamı bir büyükelçi, yargı mensubu, sulh hakimi, vb olabilir.

3.2.4 Nihai faydalanıcının ve hesabın denetleyicisinin tanımlanması, hangi bireylerin nihai müşteriye sahip olduğunu veya onu kontrol ettiğini belirlemeye ve/veya devam eden işlemin başka bir kişi tarafından gerçekleştirildiğinin belirlenmesine dayalı olmalıdır. Bir ticari işletme iseniz, büyük hissedarların kimlikleri (örneğin, bir ticari işletmede oy hakkının %10’unu veya daha fazlasını elinde tutanlar) doğrulanmalıdır. Genel olarak, şirketin hisselerinin %25’ine sahip olan bir hissedarın, ortalama bir risk düzeyine sahip olduğu kabul edilir ve hissedarın kimliği doğrulanır; %10 veya daha fazla oy hakkına sahip olan bir hissedarın, yüksek bir risk düzeyine sahip olduğu kabul edilir ve hissedarın kimliği doğrulanır.

4. İşlemlerin Gözetimi

4.1 Güvenlik gereksinimlerine ve işlemlerin gerçek durumuna bağlı olarak günlük alım satım ve nakit çekme limitlerini sürekli olarak belirliyor ve ayarlıyoruz;

4.2 İşlem sizin adınıza kayıtlı bir hesapta sıkça gerçekleştiriliyorsa veya makul şartların dışındaysa, profesyonel ekibimiz bu işlemin şüpheli olup olmadığını değerlendirecek ve belirleyecektir;

4.3 Değerlendirmemizde belirli bir işlemi şüpheli olarak tespit edersek, işlemin askıya alınması veya işlemin reddedilmesi gibi kısıtlayıcı önlemler alabiliriz ve mümkün olan en kısa zamanda işlemi tersine çevirebilir ve size bilgi vermeksizin yetkili makamlara raporlayabiliriz.

4.4 Kara para aklamaya karşı uluslararası standartlara uymayan veya siyasi bir figür ve kamuya mal olmuş bir kişi olarak kabul edilebilecek adaylar tarafından yapılacak kayıt başvurularını reddetme hakkını saklı tutarız; kendi değerlendirmemize dayanarak şüpheli olarak tanımlanan bir işlemi askıya alma veya feshetme hakkımızı saklı tutarız, ancak bu bizim size karşı olan yükümlülüklerimizi ve görevlerimizi ihlal etmemizi gerektirmez.