Các chính sách nhận-biết-khách-hàng (KYC) và chống-rửa-tiền (AML)

1. Lời nói đầu
   • Chúng tôi cam kết rằng chúng tôi sẽ tuân thủ với các quy định và luật pháp về nhận-biết-khách-hàng (KYC) và chống-rửa-tiền (AML), và sẽ không cố tình vi phạm các chính sách nhận-biết-khách-hàng (KYC) và chống-rửa-tiền (AML). Trong phạm vi kiểm soát phù hợp của chúng tôi, chúng tôi sẽ tiến hành các biện pháp và công nghiệp phù hợp để cung cấp cho bạn các Dịch vụ an toàn và bảo mật, nhằm bảo vệ tốt nhất có thể bạn khỏi các nguy cơ mất mát do hoạt động rửa tiền.
   • Các chính sách nhận-biết-khách-hàng và chống-rửa-tiền là một hệ thống toàn diện của các chính sách quốc tế, bao gồm cả các chính sách nhận-biết-khách-hàng và chống-rửa-tiền của các quyền pháp lý khu vực mà bạn đang tuân theo. Khung chính sách tuân thủ chặt chẽ của chúng tôi đảm bảo rằng chúng tôi đáp ứng các yêu cầu và tiêu chuẩn quy định ở cả cấp địa phương và toàn cầu, đồng thời đảm bảo tính bền vững cho hoạt động trên trang web của chúng tôi.
2. Nội dung các chính sách nhận biết khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML)
   • Chúng tôi ban hành và cập nhật các chính sách nhận-biết-khách-hàng (KYC) và chống-rửa-tiền (AML) nhằm đáp ứng các tiểu chuẩn đặt ra bởi các quy định và luật lệ liên quan;
   • Chúng tôi ban hành và cập nhật một số quy tắc và hướng dẫn liên quan đến việc vận hành của website này, và nhân viên của chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn dịch vụ đầy đủ theo đúng các quy tắc và hướng dẫn trên;
   • Chúng tôi thiết kế và hoàn thiện các quy trình cho kiểm định nội bộ và kiểm soát iao dịch, ví dụ như thủ tục xác minh danh tính nghiêm ngặt, và xây dựng đội ngũ chuyên biệt cho việc chống rửa tiền;
   • Chúng tôi áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên nguyên tắc phòng ngừa rủi ro để thực hiện thẩm định và giám sát liên tục đối với khách hàng;
   • Xem xét và điều tra định kỳ các giao dịch hiện có;
   • Báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho các bộ phận có thẩm quyền tương ứng;
   • Các tài liệu xác minh của hồ sơ danh tính, giấy chứng nhận địa chỉ và lịch sử giao dịch sẽ được lưu giữ ít nhất sáu (6) năm; nếu chúng được gửi đến các cơ quan thẩm quyền về quy định, hãy lưu ý rằng sẽ không có thông báo riêng nào được gửi đến bạn.
   • Các thẻ tín dụng sẽ bị chặn trong suốt quá trình giao dịch;
   • Nếu bạn đến từ bất kỳ khu vực pháp lý rủi ro cao hoặc không hợp tác được nêu trên website của Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF) của Mỹ, bạn sẽ không được phép đăng ký làm thành viên của Website này và cũng không được sử dụng các dịch vụ được cung cấp bởi Website này;

2.10 Thường xuyên tham gia các buổi tập huấn được tổ chức bởi các cơ quan thẩm quyền liên quan và cung cấp tập huấn định kỳ cho nhân viên.

3. Thông tin nhận dạng và việc xác minh và xác nhận
   • Thông tin nhận dạng
     • Theo luật pháp và quy định của các khu vực pháp lý có liên quan và cân nhắc bản chất của các thực thể có liên quan, nội dung thông tin của bạn được chúng tôi thu thập có thể khác nhau và về nguyên tắc, chúng tôi sẽ thu thập các thông tin sau của bạn nếu bạn đăng ký với tư cách cá nhân:

Thông tin cá nhân cơ bản: tên, địa chỉ của bạn (và địa chỉ thường trú, nếu hai địa chỉ khác nhau), ngày tháng năm sinh và quốc tịch, và các thông tin khác nếu có. Xác thực danh tính phải dựa trên các tài liệu được cấp bởi chính quyền hoặc các cơ quản thẩm quyền tương tự, ví dụ như hộ chiếu, chứng minh nhân dân hoặc các giấy tờ nhận dạng khác theo yêu cầu và được cấp bởi thẩm quyền pháp lý liên quan. Địa chỉ bạn cung cấp sẽ được xác nhận một cách phù hợp, ví dụ như kiểm tra vé phương tiện đi lại bạn sử dụng, hóa đơn lãi suất hoặc phiếu bầu.

Ảnh hợp lệ: trước khi bạn đăng ký, bạn phải cung cấp một bức ảnh chụp bạn đang cần tài liệu nhận dạng trước ngực;

Thông tin liên hệ: số điện thoại/số điện thoại di động và địa chỉ email hợp lệ.

Chúng tôi có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin tuỳ từng trường hợp để đáp ứng các quy định KYC và AML của chúng tôi dưới các điều luật và quy định liên quan.

• Nếu bạn là một công ty hoặc thực thể pháp lý khác, chúng tôi sẽ thu thập các thông tin sau của bạn để xác định người thụ hưởng cuối cùng của tài khoản hoặc tài khoản tín nhiệm của bạn:

Giấy phép đăng ký hoạt động và kinh doanh của doanh nghiệp; một bản sao các điều khoản của tổ chức và bản điều lệ thành lập của công ty; các tài liệu chứng nhận chi tiết về cơ cấu sở hữu và mô tả quyền sở hữu công ty và quyết định của Hội đồng quản trị về việc chỉ định cơ quan uỷ quyền của công ty chịu trách nhiệm về việc mở và vận hành tài khoản của công ty với trang web; tài liệu nhận dạng của giám đốc, cổ đông lớn của công ty cũng như người ký được ủy quyền cho tài khoản của công ty với trang web, các tài liệu này cần được cung cấp theo đúng quy định liên quan; địa chỉ kinh doanh chính của công ty và địa chỉ hộp thư tín của công ty nếu địa chỉ đó khác với địa chỉ chính của công ty. Nếu địa chỉ địa phương của công ty khác với địa chỉ kinh doanh chính của công ty, công ty sẽ được xem là khách hàng có mức rủi ro cao và công ty sẽ được yêu cầu cung cấp tài liệu bổ sung khác.

Các chứng từ, tài liệu xác nhận khác được cấp bởi cơ quan có thẩm quyền và các tài liệu khác mà chúng tôi cho là cần thiết theo luật pháp và quy định của khu vực pháp lý liên quan và xem xét theo bản chất pháp nhân cụ thể của bạn.

Chúng tôi có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin tuỳ từng trường hợp để đáp ứng các quy định KYC và AML của chúng tôi dưới các điều luật và quy định liên quan.

• Chúng tôi chỉ chấp nhận các phiên bản tiếng Anh và tiếng Trung của thông tin nhận dạng; nếu thông tin nhận dạng của bạn không thuộc hai ngôn ngữ này, bạn cần phải dịch sang tiếng Anh và công chứng.
• Xác nhận và xác minh
  • Bạn bắt buộc phải cung cấp cả mặt trước và mặt sau của tài liệu nhận dạng.
  • Bạn bắt buộc phải cung cấp cho chúng tôi một tấm hình chụp bạn đang cầm tài liệu nhận dạng phía trước ngực;
  • Các bản sao của giấy chứng nhận cần phải được đối chiếu với bản chính. Tuy nhiên, nếu một người xác nhận tin cậy và phù hợp có thể xác minh rằng các bản sao đó là bản sao chính xác và toàn diện của bản chính thì các bản sao đó sẽ được chấp nhận. Những người xác nhận như vậy bao gồm các đại sứ, thành viên tư pháp, thẩm phán, vv..v.
  • Việc xác định người thừa hưởng cuối cùng và người kiểm soát tài khoản sẽ dựa trên việc xác định cá nhân nào sở hữu cuối cùng hoặc kiểm soát khách hàng trực tiếp và/hoặc xác định rằng giao dịch đang diễn ra được thực hiện bởi một người khác. Nếu bạn là doanh nghiệp kinh doanh, danh tính của các cổ đông lớn (ví dụ, những người sở hữu 10% hoặc nhiều hơn số vốn cổ phần có quyền biểu quyết trong doanh nghiệp kinh doanh đó) cần được xác minh. Thông thường, một cổ đông nắm giữ 25% cổ phần của công ty sẽ được xem là có mức độ rủi ro trung bình và danh tính của cổ đông đó phải được xác minh; cổ đông sở hữu từ 10% quyền biểu quyết hoặc cao hơn được coi là có mức độ rủi ro cao, và danh tính các cổ đông này cũng cần phải được xác minh.

4. Giám sát giao dịch
   • Chúng tôi liên tục thiết lập và điều chỉnh các định mức giao dịch hàng ngày và lượng tiền rút dựa trên các yêu cầu bảo mật và tình trạng thực tế của các giao dịch;
   • Nếu giao dịch được thực hiện thường xuyên trong một tài khoản đăng ký bởi bạn hoặc vượt quá mức phù hợp thông thường, đội ngũ chuyên viên của chúng tôi sẽ đánh giá và xác định liệu giao dịch đó có nằm trong diện tình nghi hay không;
   • Nếu chúng tôi phat hiện một giao dịch cụ thể bị tình nghi xét theo các tiêu chuẩn đánh giá, chúng tôi có thể tiến hành các biện pháp giới hạn như tạm dừng giao dịch hoặc từ chối giao dịch, và nếu cần, chúng tôi thậm chí đảo ngược giao dịch nhanh nhất có thể, và báo cáo đến các cơ quan có thẩm quyền mà không thông báo đến bạn;

Chúng tôi có toàn quyền từ chối các đơn đăng ký bởi các cá nhân/tổ chức không tuân thủ các tiêu chuẩn toàn cầu về chống rửa tiền hoặc bị xem là nhân vật công chúng hoặc nhân vật chính trị; chúng tôi có quyền tạm ngừng hoặc huỷ bỏ một giao dịch được xác định là đáng ngờ dựa trên các đánh giá riêng của chúng tôi, nhưng vẫn không vi phạm bất kỳ nghĩa vụ nào đối với bạn.